Банки снизят лимиты переводов на карты — СМИ

Фото: скриншот

В Украине крупнейшие банки планируют снизить лимит на переводы средств со 150 тыс. до 50 тыс. грн в месяц для "рисковых" клиентов без подтвержденных источников доходов. Об этом во вторник, 10 декабря, сообщила Экономическая правда со ссылкой на меморандум.

Утверждается, что этот документ банки планируют подписать сегодня. Он призван усилить контроль банков за операциями клиентов и установить новые лимиты на сумму переводов, которые можно будет осуществлять в течение месяца.

Также отмечается, что новые лимиты могут быть жестче тех, которые с 1 октября текущего года ввел Национальный банк: они будут распространяться не только на переводы с карты на карту, но и на переводы на банковский счет по реквизитам IBAN.

"Для физических лиц банки-подписанты меморандума планируют ввести обновленные ограничения на денежные переводы. Эти ограничения будут касаться исходных переводов средств как внутри Украины, так и за рубеж, и будут распространяться на все счета клиента, открытые в банке-подписанте меморандума (как в гривне, так и в иностранной валюте)", - говорится в сообщении.

При этом новые лимиты, которые согласились ввести банки-подписанты меморандума, не будут универсальными. Они будут зависеть от степени риска клиента и наличия у него подтвержденных источников дохода.

Для остальных клиентов, не имеющих подтвержденных источников дохода, будут применять другие лимиты на переводы:

•  с 1 февраля 2025 года - 150 тыс. грн в месяц;
•  с 1 июня 2025 года - 100 тыс. грн в месяц.

Официальной целью меморандума является желание "усилить финансовый мониторинг в рамках евроинтеграционных стремлений Украины", а также "борьба с теневой экономикой".

Конечная цель ограничений - противодействие так называемым дропам. Это лица, которые добровольно и за вознаграждение предоставляют свои банковские счета злоумышленникам, чтобы те "прогоняли" через них большие объемы средств, уклоняясь от уплаты налогов.

Интересные новости всегда под рукой в нашем Telegram-канале

Подписаться

Ирина Скиба / Skibair
Журналист GolosInfo